banco BV (formerly Banco Votorantim) led a R$25m investment in Olivia, a California-based personal finance app, to fund expansion into Brazil. Olivia was founded by Brazilians Cristiano Oliveira and Lucas Moraes. BR Startups, managed by MSW Capital, followed on in the round. XP Investimentos also made an undisclosed investment in Olivia in 2019.
(Startupi) A fintech Olivia lança nesta quarta-feira, 15, a versão oficial de sua plataforma para o Brasil. Fundada por dois brasileiros nos Estados Unidos, a startup testava desde julho de 2019 uma versão beta de seu aplicativo. O lançamento no país chega de modo concomitante ao anúncio de uma nova rodada de investimentos no valor de R$ 25 milhões, liderada pela carteira de investimentos do banco BV, nova marca do Banco Votorantim, e acompanhada pela MSW Capital através do fundo BR Startups.
A Olivia é uma assistente financeira virtual que usa inteligência artificial e economia comportamental para conhecer os hábitos de consumo das pessoas e auxiliá-las a gastar melhor. Ao longo dos últimos meses, a startup testou uma versão que passou por uma série de adaptações até chegar ao aplicativo final, agora disponível gratuitamente na App Store e no Google Play. Durante a fase de testes, a Olivia já gerou mais de R$ 10 milhões em economia para os usuários que testaram a plataforma.
“Esse período de testes foi importante para que pudéssemos adaptar a plataforma às necessidades dos brasileiros, apresentando ao público uma interface simples e intuitiva. Foram meses recebendo feedbacks até chegar a esta versão”, comenta Lucas Moraes, cofundador da Olivia. “Além disso, esse tempo foi fundamental para que conseguíssemos nos conectar às principais instituições financeiras do país”, afirma.
Atualmente, poderão se conectar à plataforma clientes dos bancos Itaú, Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Nubank, além dos cartões Alelo, CrediCard, Sodexo, Ticket, Itaucard e American Express emitido pelo Bradesco. A Olivia também está plugada no app dos cartões BV desde o início de 2019.
Ao longo dos últimos meses, a startup foi incorporando pouco a pouco os mais de 30 mil usuários que possuía em sua lista de espera, zerando a fila neste início de ano. A partir de agora, os usuários interessados em interagir com a assistente financeira virtual poderão baixar o aplicativo e conectá-lo diretamente a sua conta bancária.
Na prática, quando a pessoa abre o aplicativo pela primeira vez, a Olivia pede permissão para acessar as transações financeiras da pessoa e aprender, assim, com seus hábitos de compras. Com o uso e o tempo, a Olivia passa a conhecer cada pessoa e começa a auxiliá-la por meio de recomendações financeiras personalizadas. Fazendo uso de inteligência artificial, a assistente chega a prever as suas próximas compras e recomenda as melhores formas para gastar seu dinheiro e esticar seu salário.
Novo aporte
O banco BV liderou o aporte no valor de R$ 25 milhões, o maior já realizado em uma fintech de inteligência artificial. O Fundo BR Startups, que também tem o BV como cotista âncora para startups do setor financeiro, a Microsoft como investidora fundadora e a MSW Capital como gestora, acompanhou a rodada. O montante será utilizado para o investimento em tecnologia e expansão no País. Atualmente, mais de 80% das pessoas que interagem com a Olivia estão concentrados nas regiões Sul e Sudeste.
“Trazer a Olivia para o Brasil sempre esteve em nossos planos. No último ano, testamos a plataforma e confirmamos o grande potencial do mercado brasileiro. O aporte do banco BV, com quem já temos uma parceria, sem dúvida alguma, reafirma essa tese”, afirma Moraes.
Desde o início de 2019, os clientes do Cartão BV contam com o “Bevê”, assistente da Olivia que gerencia os gastos realizados no cartão e os auxilia a gastar melhor, maximizar os benefícios do cartão e evitar o crédito rotativo. O investimento do banco BV na Olivia é uma iniciativa do BVx, unidade de negócios de inovação que gera valor por meio da conexão com o ecossistema de startups, cocriação, desenvolvimentos proprietários e investimentos em parceiros.
“A Olivia oferece uma experiência inovadora de assistência em finanças pessoais baseada nas mais recentes tecnologias de inteligência artificial, transformando a experiência das pessoas com serviços financeiros. Além do investimento, nosso objetivo é incrementar a operação com o cliente no centro da nossa estratégia”, afirma Guilherme Horn, diretor de Estratégia Digital e Inovação do banco BV.
O apoio do Fundo BR Startups é também reiterado. Em fevereiro de 2018, a fintech recebeu outro investimento, que permitiu o suporte aos primeiros passos da Olivia no país. O BR Startups é um fundo de Capital Semente Multicorporativo, que se diferencia pela gestão cuidadosa da MSW Capital no elo entre as startups e as grandes corporações que investem no fundo, criando um ambiente de troca saudável e geração de valor para cada investida. Além do banco BV, o fundo, que já investiu em 16 startups, também conta com BB Seguros, Monsanto (atualmente Bayer), Age-Rio e Grupo Algar como investidores.